RELATÓRIO INTEGRADO 2015 BRADESCO

Estrutura de governança

Os processos formais de tomada de decisão no Bradesco são construídos tendo como referência a transparência e o respeito no relacionamento com acionistas, funcionários, colaboradores e demais públicos de interesse. Com uma cultura organizacional estruturada, há mecanismos de gestão alinhados às melhores práticas de governança corporativa, garantindo processos efetivos e independentes de gestão de riscos, de controles internos e de auditoria interna. O Conselho de Administração é composto de oito membros, sendo sua maioria ex-executivos formados dentro da própria Organização, o que propicia um planejamento estratégico alinhado à missão do Banco. Em conformidade com boas práticas de governança, não há acúmulo dos cargos de presidente do Conselho de Administração e de diretor-presidente.

A estrutura administrativa do Bradesco é composta pelo Conselho de Administração e pela Diretoria-Executiva. O Conselho é constituído por oito membros, dos quais sete são externos, incluindo seu presidente (Lázaro de Mello Brandão), e um interno (o diretor-presidente Luiz Carlos Trabuco Cappi), sendo permitida a reeleição. A Diretoria Estatutária é composta, atualmente, de 83 membros, formados, em sua maioria, na própria Instituição. São executivos de carreira e também oriundos de aquisições que espelham a cultura do Bradesco, em que todas as decisões estratégicas são tomadas na forma de colegiados.

Para assessorar suas atividades, seis comitês reportam-se ao Conselho de Administração, sendo dois estatutários (Auditoria e Remuneração) e quatro não estatutários (Conduta Ética; Controles Internos e Compliance; Gestão Integrada de Riscos e Alocação de Capital; e Sustentabilidade). Diversos outros comitês executivos reportam-se à Diretoria-Executiva.

Além do Comitê de Auditoria, a Organização conta com Conselho Fiscal permanente, eleito pelos acionistas, e com Auditoria Interna, subordinada ao Conselho de Administração, como principais órgãos de fiscalização de sua estrutura administrativa/operacional.

O Comitê de Governança Corporativa é um órgão de assessoria da Diretoria-Executiva, cujas atribuições estão relacionadas ao cumprimento das instruções estabelecidas pelo Conselho de Administração na Política de Governança Corporativa do Bradesco. O documento tem como uma de suas diretrizes básicas o respeito aos direitos dos acionistas, investidores, clientes, funcionários e demais stakeholders, com tratamento justo e igualitário, não permitindo, sob qualquer hipótese, atitudes discriminatórias.

Veja mais informações a respeito da governança corporativa, assim como a composição de todos os órgãos internos e os currículos de seus integrantes no site do Bradesco (www.bradesco.com.br) , no link Relacionamento com Investidores

1. Empresa cujo controle acionário é exercido pelos membros do Conselho de Administração, Diretores Estatutários e alguns superintendentes executivos do Banco Bradesco.
2. A Administração do Bradesco (Diretoria e Conselho de Administração) compõe a mesa regedora da Fundação Bradesco, órgão deliberativo máximo da entidade.
Nota: Data-base: dezembro de 2015. Inclui 3.669.932 ações ON e 15.583.262 ações PN na tesouraria.

Prevenção de Atos Ilícitos

O Bradesco conduz seus negócios e relacionamentos com base na ética e transparência, conceitos que permeiam sua cultura organizacional, cujos valores e princípios estão ratificados no Código de Conduta Ética e nos Códigos de Conduta Ética Setoriais: Administração Contábil e Financeira; Compras; Mercado Financeiro e de Capitais; Auditores e Inspetores Internos; e do Grupo Bradesco Seguros e BSP Empreendimentos Imobiliários S.A.

Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo

O programa é alicerçado em políticas, normas, procedimentos e sistemas específicos, que estabelecem orientações para prevenir e detectar o uso da estrutura da Organização e/ou seus produtos e serviços para fins de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

A iniciativa é apoiada pelo Comitê Executivo de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo, ao qual compete avaliar os trabalhos quanto à sua efetividade e necessidade de alinhar procedimentos às regulamentações estabelecidas e às melhores práticas nacionais e internacionais.

Os casos suspeitos ou atípicos identificados são encaminhados à Comissão de Avaliação de Transações Suspeitas, composta de várias áreas da Organização, que avalia a necessidade de reporte aos órgãos reguladores.

Prevenção e combate à corrupção DMA Combate à corrupção

A prevenção e o combate à corrupção e ao suborno são feitos de forma contínua e permanente, ratificando o compromisso da Organização de atuar de forma ética nos negócios e relacionamentos.

O Programa de Prevenção e Combate à Corrupção é amparado pelo Código de Conduta Ética, pela Política Corporativa Anticorrupção e pelo Comitê de Conduta Ética, todos aprovados pelo Conselho de Administração.

Treinamentos G4-SO4

Em 2015, foram realizados treinamentos com foco nas políticas, nas normas e nos procedimentos de prevenção a atos ilícitos, combinando palestras e cursos presenciais destinados ao Conselho de Administração, à Diretoria-Executiva e aos departamentos com maior exposição a risco, sendo os demais departamentos sensibilizados a realizar
o treinamento.

O treinamento dos funcionários é composto de programas em diversos formatos, como cartilhas, vídeos, cursos presenciais e a distância, além de palestras presenciais específicas para áreas nas quais são requeridas.

Para 2016, está prevista a continuidade e o reforço de treinamento aos administradores e funcionários.

Canais de Denúncias

Os canais de denúncias corporativos, disponíveis no site de Relações com Investidores (www.bradesco.com.br/ri > Governança Corporativa), também são utilizados para acolher denúncias de prática de atos ilícitos das diversas partes interessadas.

Governança de sustentabilidade G4-34

Para mais informações, acesse

http://goo.gl/4d5qk8
http://goo.gl/ZePnEA

A estratégia de sustentabilidade e seus desdobramentos são acompanhados diretamente pelo Conselho de Administração, por meio do Comitê de Sustentabilidade. Coordenado pelo diretor-executivo gerente e diretor de Relações com Investidores, esse comitê é composto dos diretores vice-presidentes e dois conselheiros e se reúne no mínimo trimestralmente. Os temas relacionados à sustentabilidade estão transversalmente ligados a outros colegiados, como o Comitê de Conduta Ética e os Comitês Executivos de Crédito e de Eficiência. As pautas sobre o assunto também estão inseridas no planejamento estratégico de todas as diretorias.

Em 2015, a estrutura de governança do tema foi fortalecida com a criação de uma Comissão de Sustentabilidade, composta de 11 departamentos e subordinada ao Comitê de Sustentabilidade, com o intuito de assessorar o Comitê e contribuir para a geração de valor na Organização.

Controles Internos DMA Auditoria/Antigo FS9

A efetividade dos controles internos da Organização é sustentada por profissionais capacitados, processos bem definidos e implementados e tecnologia compatível com as necessidades dos negócios.

Os controles contribuem para garantir que os objetivos da Organização sejam atingidos com razoável segurança quanto à condução adequada dos negócios e ao alcance dos objetivos estabelecidos, em conformidade com leis e regulamentações externas, políticas, normas e procedimentos internos, códigos de conduta e códigos de autorregulação aplicáveis. Atuam como segunda linha de defesa, realizando testes de aderência sobre os controles, visando apurar o seu nível nos processos. Diante da complexidade de seus produtos, serviços, atividades e processos, a Organização necessita de estrutura de controles internos que, além de eficiente, seja suficientemente flexível, para adaptar-se rapidamente às mudanças nos ambientes operacionais e de negócios.

Seguindo a metodologia proposta pelos Princípios do Equador, o Banco conta com auditorias independentes de consultores especializados. Na eventual constatação de não conformidade, de acordo com a Norma de Controles Internos, deve ser estabelecido plano de ação para a mitigação do risco. Em relação ao risco socioambiental, foram feitas algumas recomendações de melhoria e estabelecidos planos de ação, acompanhados periodicamente por fóruns específicos. Quanto a sistemas de auditoria para as políticas de avaliação de riscos socioambientais, em 2015 também foram implementados dois inventários para operações de crédito que buscam contribuir para a avaliação de riscos relacionados ao tema.

A metodologia de controles internos aplicada no Bradesco está alinhada ainda às diretrizes do Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission (COSO), versão 2013, com o propósito de fornecer um modelo para controles internos, gerenciamento de riscos corporativos e fraudes e, assim, aprimorar o desempenho e a supervisão organizacional. A existência, execução e efetividade dos controles que asseguram níveis aceitáveis de riscos nos processos da Organização são certificadas pela área responsável, sendo os resultados reportados aos Comitês de Auditoria e de Controles Internos e Compliance, bem como ao Conselho de Administração. Em 2015, foi estabelecida uma Norma de Divulgação de Informações ao Mercado, visando controlar e catalogar as divulgações de informações ao público externo, como relatórios periódicos, demonstrativos de resultado e outros contábeis, incluindo os relatórios anuais e trimestrais, offerings e fatos relevantes.

Validação independente de modelos de gestão e mensuração de riscos e capital

O Bradesco utiliza modelos internos para gerir riscos e capital, desenvolvidos a partir de teorias estatísticas, econômicas, financeiras, matemáticas e do conhecimento de especialistas, que apoiam e facilitam a estruturação de assuntos críticos e propiciam padronização e agilidade das decisões.

Para identificar, mitigar e controlar os riscos inerentes aos modelos internos, representados por potenciais consequências adversas oriundas de decisões baseadas em parâmetros incorretos ou obsoletos, há o processo de validação independente, cujo principal objetivo é verificar se os modelos funcionam conforme os objetivos previstos e se seus resultados estão adequados. Essa validação ocorre mediante aplicação de um rigoroso programa de provas, que aborda aspectos de adequação dos processos, governança e construção dos modelos e suas premissas, sendo os resultados reportados aos gestores, à Auditoria Interna e aos Comitês de Controles Internos e Compliance e de Gestão Integrada de Riscos e Alocação de Capital.

Segurança da Informação DMA Privacidade

A segurança da informação na Organização é constituída por um conjunto de controles, representados por procedimentos, processos, estruturas organizacionais, políticas, normas e soluções de tecnologia da informação. O objetivo é atender aos princípios de proteção das informações relativos a confidencialidade, disponibilidade e integridade. A Diretoria-Executiva e os demais níveis hierárquicos são envolvidos nas decisões de segurança da informação por meio da Comissão de Segurança da Informação e do Comitê Executivo de Segurança Corporativa.

Bradesco Seguros – Compliance

Metas e Objetivos para 2016

Em 19 de outubro de 2015, o Grupo Bradesco Seguros formalizou a revisão do Código de Conduta Ética Setorial, tendo sido a primeira versão formalizada em 2009. Essa versão apresenta mais claramente aspectos destinados ao atendimento da Lei no 12.846/13. Para 2016, o Grupo investirá em ações de divulgação e treinamento dos funcionários e colaboradores com base nos preceitos e nas diretrizes presentes nessa nova versão, em especial os itens relativos a prevenção e combate a lavagem de dinheiro, corrupção e fraude.